地下钱庄
暗箱操作
非法交易
跨国洗钱
……
听到这些词
你有没有瞬间跳入电影的感觉？
（来自影视图）
现实可是比电影还要精彩
日前，
西安雁塔警方
就破获一起特大地下钱庄案。
西安公安雁塔分局经侦大队民警朱保宝：“2019年11月22日，我们接外汇管理局移交线索，发现我辖区居民将近千万资金转移出境。”
警方介绍，苏某某、苏某伟等人利用银行账户，协助相关人员非法将资金转移出境，经过大量的案前调查和取证，公安雁塔分局于同年12月22日以“12.22非法经营案”立案侦查，于今年4月开展收网行动。
西安公安雁塔分局经侦大队民警朱保宝：“通过我们对银行百万数据的前期研判分析，
发现在广西桂林，浙江温州、瑞安三地，存在三个地下钱庄窝点，
我们兵分三路，捣毁
地下钱庄三处
，抓获
犯罪嫌疑人近10名
，现场查获
现金128万元
。”
警方现场还查获了电脑4台、银行卡数百张、银行U盾50多个、手机9部等作案工具，经讯问，这些不法分子通过操作近200个银行账户，
以外币偿还人民币或人民币偿还外币，以外汇和人民币相互实现货币价值转换的形式，从事跨境资金转移，涉案账户交易80多万笔。
西安公安雁塔分局经侦大队民警朱保宝：“让我们非常吃惊，这三个地下钱庄窝点，自2017年至案发，所控制的银行账户，
资金交易金额高达382亿元人民币。
”
什么是地下钱庄呢？
地下钱庄是一种非法金融组织，是游离在金融监管体系之外的，简单来说，操作方式是这样的，比如境内的人要汇款到境外，他只需要将人民币交给境内的地下钱庄，而与此同时，境外的地下钱庄就会将外币交给境外收款的人了，从账面的流水来看，这钱还是在境内，可实际上已经悄悄流向国外了。
大家可能会产生疑问，怎么不找银行呢，因为咱们国家对每个人每一年的外汇都有限额，而且有严格监管，
所以有的人就通过地下钱庄，将大笔来源不明的资金转移出境，以此逃避金融机构的监管和法律制裁。
地下钱庄是从中赚取高额的手续费，
而这些大量性质不明的跨境资金，形成了巨大的资金“黑洞”
，不仅扰乱了国家金融管理秩序，也会侵害到国家利益，为了彻底斩断该地下钱庄与境外勾结的黑手，上个月，专案组又奔赴海南等地，将犯罪嫌疑人李某某等人抓获归案。
目前，冻结涉案资金2000多万元，10余名嫌疑人因涉嫌非法经营罪被警方依法刑事拘留，案件仍在侦办中。
新闻来源：陕西二套融媒中心