外管局曝黑名单北京建行一支行外汇违规遭重罚
外管局曝黑名单北京建行一支行外汇违规遭重罚 更新时间：2010-12-31 8:27:45 昨日，继10月28日国家外汇管理局首次通报商业银行外汇违规及处罚的典型案例之后，外管局再度出手，对第二批违规银行案例给予公示，不仅曝光了包括四大行在内的数十家支行违规行为，还首次重罚了部分违规支行，其中，中国建设银行北京分行三元支行不幸上榜。 从2010年10月开始，外管局开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查，共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构，涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。
2010年10月以来，已完成处罚的银行违规案件共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区，涉及中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构，处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。
值得注意的是，北京地区商业银行首次出现在通报名单中。2009年9月，中国建设银行北京分行三元支行办理个人超过年度总额结汇业务时，未审核结汇凭证1笔，金额173万美元，违反个人外汇管理有关规定。外管局对该支行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。
近期，美国新一轮量化宽松政策正式启动、国内进入加息周期等事件早已让“热钱”蠢蠢欲动。据央行数据显示，11月我国新增外汇占款达3196.43亿元，为年内第二高点，仅低于10月的5190.47亿元。中国银行最新发布的《全球经济金融展望季报》警示道，由于金融危机爆发期间，新兴市场采取了大规模刺激计划和宽松货币政策，“套利交易”导致新兴市场国际资本流入较快，输入型通胀压力较大，如果政策不当或者外部环境巨变，市场信心突然转向，国际“热钱”大幅流出，将产生不可预想的后果。
同时，人民币升值趋势更是激发了“热钱”的流入情绪。中国外汇交易中心昨日发布的数据显示，12月29日人民币兑美元中间价为6.6247，较周二的6.6252微跌5个点。这已经是上周末央行年内第二次加息后人民币连续第7个交易日上涨，且再创一个多月来的新高，并即将触及此前在11月12日创下的汇改后高点6.6239位置。
外管局副局长邓先宏表示，短期来看，“热钱”可能持续流入中国，进一步加大资本市场波动，推升通胀压力。作为世界第二大经济体，同时是新兴经济体中最早复苏的国家，中国自然成为国际“热钱”的主要目标。
为此，外管局近期密集出台了一系列措施，从银行结售汇等方面严堵“热钱”。外管局有关负责人昨日表示，外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应进一步牢固树立科学发展的理念，严格遵守各项外汇管理规定，认真承担社会责任。外管局将不断加强对银行外汇业务的监管，提升外汇检查手段，依法严厉打击“热钱”等违规资金跨境流动。