这篇文章给大家聊聊关于基金帐本，以及基金记帐本对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。
本文目录
银行发行的基金怎么算收益
认\申购基金收益的计算方法
收益份额计算分为：外扣法与内扣法：
1、内扣法：
份额=投资金额×（1－认\申购费率）÷认\申购当日净值+利息
收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额
2、外扣法:
份额=投资金额×（1+认\申购费率）÷认\申购当日净值+利息
收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额
现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。
用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率.
扩展资料
基金收益
（1）红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。
（2）股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。
（3）债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。
（4）买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。
（5）存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。
（6）其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。
基金如何计算日收益的
认申购基金收益的计算方法收益份额计算分为：外扣法与内扣法：
1、内扣法：份额=投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额
2、外扣法:份额=投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率.
基金结余率计算公式
资金结余率如何计算?
资金结余率
=(实际使用资金-预计或预算资金)/预计或预算资金*100%
"资金结余"有几种情况:
1、事业单位,资金结余是财政拨款或专项拨款使用后，未使用完的部分,通常叫资金结余。
2、企业单位,资金结余是指某项目或工程,预算与实际差额，也可称为结余
3、会计账簿、货币资金、收入-支出，有的人也称其为资金结余。
基金手账怎么做
1、准备好笔、手账本、贴纸、切割胶纸工具等必备物品，因为这些物品能让手账看起来很可爱，又特别的有纪念意义，所以该准备的还是得准备好，这样才能丰富手账本的风格。
2、首先可以自己画一些好看的小物件或者动物什么的，用黑水笔画出来的感觉会更好一些，然后再由其它颜色的水果上色即可，画成功后再看看有哪些位置再画上一些东西。
3、开始准备贴贴纸了，所以这个时候需要胶纸切割器，这样才能根据自己想要的长度来切多少胶纸。胶纸可以随自己的心情如何去贴，只要看得顺眼就行。
4、开始准备写正文了，写正文最好用可爱又圆滑的字体来写，因为这样才能突出可爱风，也更符合手账的风格了。当然，不会写的可以试着模仿，再直接写在手账本里。
关于基金帐本到此分享完毕，希望能帮助到您。